Consultoria CVM
Somos uma empresa licenciada pela na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é o órgão responsável por fiscalizar o mercado de valores mobiliários brasileiro.
A instrução nº 19/2021 da CVM disciplina, em seu artigo 1º, a definição do serviço de consultoria, segundo o qual “considera-se consultoria de valores mobiliários a prestação dos serviços de orientação, recomendação e aconselhamento, de forma profissional, independente e individualizada, sobre investimentos no mercado de valores mobiliários, cuja adoção e implementação sejam exclusivas do cliente.”
Dessa forma fica bem claro que a LadyBank, na sua função de aconselhamento de investimento - o que implica também a otimização das carteiras de investimentos - tem como foco das atenções somente uma pessoa: você!
Somos 100% independentes de qualquer instituição financeira ou corretora. Não somos como gerentes de bancos, que querem vender produtos que nada têm a ver com sua necessidade, e nem queremos induzi-la a comprar e vender no mercado financeiro o tempo todo só para ganharmos comissão.
A LadyBank não ganha e não ganhará comissão das corretoras.
O serviço de consultoria de valores mobiliários se diferencia de diversos outros serviços oferecidos no Brasil.
O foco é direcionado para montar a melhor carteira de investimento, juntando as características e demandas da cliente com os produtos do mercado financeiro.
Os seguintes serviços podem ser usados de formas complementares:
Planejamento financeiro: hoje - uma atividade não regulamentada pela CVM - o planejador é contratado pela cliente para criar um entendimento 360 graus da vida financeira (e, muitas vezes, também não-financeira).
Distribuição de ativos: principalmente executado por Agentes Autônomos de Investimento (AAI) que representam uma corretora (DTVM - Distribuidora de Títulos de Valores Mobiliários). O AAI foca menos na vida financeira da cliente e mais nos produtos da DTVM.
Com o objetivo de oferecer um serviço de gestão financeira holística, a LadyBank permite que você integre à plataforma os dados das suas contas em diferentes instituições financeiras.
Não é necessário transferir recursos para a LadyBank. A integração utiliza seus dados financeiros para organizar sua vida financeira e apoiar suas decisões de investimento.
Após sua permissão explícita, integramos os fluxos para entender melhor seu momento financeiro e seus objetivos de vida.
Para isso, contamos com tecnologia de ponta de criptografia, que garante que seus acessos sejam seguros e que não haja possibilidade de acessar suas informações de fora da nossa plataforma.
Desta maneira, compilamos, com o seu consentimento, seu histórico financeiro, e apresentamos uma visão clara do seu perfil e comportamento financeiro. Nosso objetivo é apoiar você na tomada de decisões mais conscientes e alinhadas à sua realidade.
O aceite dos nossos termos de uso será solicitado quando você inserir suas informações no aplicativo. Este aceite se configurará no momento em que você concordar, de forma expressa, com as regras de uso aqui previstas, as quais estão associadas também ao aceite da política de privacidade. Isso indicará que você está ciente e que concorda plenamente com as regras, a forma de utilização do website e a contratação dos serviços.
A LadyBank está cheia de inovações e facilidades para sua vida. Criamos diferentes funcionalidades que se complementam e criam uma experiência única para você.
Para viabilizar a execução dos seus investimentos, conectamos a plataforma com diferentes corretoras (distribuidoras de títulos e valores mobiliários - DTVM), sempre mantendo a independência na escolha dos parceiros.
A LadyBank tem foco em você, visando sempre a sua escolha para realizar os investimentos. Não temos nenhum vínculo societário com as DTVM. Procuramos disponibilizar cada vez mais alternativas para sua escolha.
a) Você pode abrir uma conta numa das corretoras conectadas diretamente da nossa plataforma. Não precisa enviar dados adicionais - seu cadastro já é suficiente.
b) Quando você aceita o compartilhamento dos seus dados com a(s) corretora(s) escolhida(s), firma um contrato com ela(s).
c) Você também poderá autorizar a LadyBank a acessar uma conta sua, já existente, em uma das corretoras. Dessa forma, conseguirá enviar, sem grandes interrupções, as suas ordens para as corretoras.
Sempre lembrando: prezamos pela sua independência. Portanto, você escolhe se quer ajustar as nossas sugestões de investimentos, e como deseja executá-las. Nosso objetivo é auxiliá-lo da melhor forma possível.
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